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股市不给力?当心另一个大坑!
2016-01-02作者:更换来源:中国市场出版社

                                                                                                                                                                           

股市不给力?割肉太痛,跳楼又要排队等候好久,可日子还得过,手上的钱还得拿去投资。寻求稳定可观回报的路上,非法集资是又一个大坑。小编就拿法院的一则真实的判例来,给大家讲讲背后的故事。当然,故事中各种坏人的名字都是化名哟~
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非法吸金的公司是怎么来的?

2010 年8月,王一林、谭瑞鑫(二人已被安阳警方逮捕)在T市注册成立QS投资基金管理合伙企业(以下简称QS),并先后在天津、北京、河南、山东、安徽、江 苏、浙江、广东、四川、内蒙古、吉林等省份以投资合伙企业为名,以支付月息4分、7分、9分和返点为诱饵,采取与投资人签订T市滨海一号股权投资基金合伙 企业有限合伙协议的方式非法吸收公众存款7亿多元人民币。


2011年3月份以来,QS通过被告人商立群、王二宝(在逃)、冯勇芳(在逃)及被告人宋尹冰、刘家旺、李建立等人,在未经相关部门批准的情况下,在河南省开封市面向社会不特定人员300余人非法吸收公众存款3 000余万元。

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巨额回报,钱从哪儿来?

被告人商立群经朋友介绍得知,投资QS回报率高,同时如果介绍投资人往QS汇入资金可以得到高额返点。受到高额回报的诱惑,商立群认为这是自己赚钱的好机会,拉朋友再进来投资,不仅自己能挣到佣金,也能让朋友赚到钱。于是就以黄小勇的名义向QS投资42500元,并从一位刘姓业务员那里签订了一份“天津(滨海一号)股权投资基金合伙协议”,并成为刘姓业务员的下线。


随即,商立群又劝说邻居冯勇芳和赵永祥入股投资。之后这两位邻居成为QS非常活跃的业务员,自己往QS投钱的同时积极拉更多的人往QS注入资金,而他俩也就成为商立群的下线。

冯勇芳于20116月份向宋尹冰声称,在QS投资收益不错,利息非常高且是国家批准的,并说向QS里拉储户可以给10%的提成,如果发展的储户再拉到储户还可以给提成。


宋尹冰这样回忆:“我看利息非常高,就先后投资了近40万元。我在20116月至10月份,还介绍了5个人往QS投资。”在冯勇芳的劝说下,被告人宋尹冰被发展为冯的下线。冯勇芳又于20116月初以高额利息为说辞拉刘家旺加入。冯勇芳找到刘家旺,说他现在正跟着商华工在QS干,在QS投资收益不错,给的利息非常高。


刘家旺看到冯勇芳是QS的员工,每个月又能分到很高的红利并挣到很高的提成,就再也冷静不下来了。再想到投资带来的高额红利,自己就在7月初投资了9.3万元,9月份又向QS投资20万元,10月份又投资9.1万元。后来冯勇芳让刘家旺拉资金,并承诺给提成,刘家旺看有利可图,于是介绍了十几个人向QS存款。

后冯勇芳又以投资零风险为诱饵向李建立介绍QS公司的入股投资项目,并说每介绍一个人就按一定比例给提成。李建立完全听信冯勇芳关于在QS投资零风险的说法,并且在投资周期短、利益高的诱惑下,自己先后投了22万元,还拉着一些朋友给QS投资。审理此案时,李建立给出的供词陈述道:“投资后QS就开始按期支付利息,我感觉不错。”并将提成所得14万余元,又投资到别的担保公司了。

行为人违反国家相关金融管理法规,向社会公众征集资金,同时具备非法性、公开性、利诱性和社会性的特征,该种行为即为非法集资行为。


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这得判多少年?

开封市鼓楼区人民法院认为,被告人商立群、宋尹冰、刘家旺、李建立违反国家金融管理法规,非法吸收公众存款,扰乱金融秩序,数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪,公诉机关指控罪名成立。判决如下:


被告人商立群犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑四年,并处罚金人民币十万元。被告人宋尹冰犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑二年,缓刑三年,并处罚金人民币六万元。被告人刘家旺犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑一年六个月,缓刑二年,并处罚金人民币六万元。被告人李建立犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑一年,缓刑一年,并处罚金人民币五万元。被告人刘家旺退出的非法所得七万元、被告人李建立退出的非法所得六万元,予以没收,上缴国库。

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反思:跟风乃大忌

有一类投资人属于“跟风”型,喜欢人云亦云,而跟风对于投资来说却是兵家大忌。


如本案所示,被告人通过发展下线的方式,只要每个下线再发展下线就可以获得高额返点。发展的下线越多,挣得的返点就越高。这样受害人为了获取更高的回报率,无形中自觉地发展成为集资者的业务员了。由此,当遇到身边进行投资的朋友劝说我们也进行投资时,我们要学会独立地思考,独立地分析和判断投资带来的收益和风险,不要跟风投资。想要获取理想的投资收益,就要理性地对待身边的投资机会。这种理性来自于不断地学习了解投资理财的多种方式,来自于对相关法律规范的熟悉认识,更来自于对投资风险的清醒认识。既要看到投资带来的收益,又要看到投资背后隐藏着的风险和危害。


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反思:务当“帮凶”

本案的被告人中有一部分都是听信了QS以投资合伙企业为名,以支付4分、7分、9分和返点为诱惑的宣传。没有抵挡住利益的驱使,甘当QS公司的业务员。在没有核实QS吸收公众存款资质或明知QS没有吸收公众存款资质的情况下,协助QS进行非法吸收公众存款活动。这些被告都是抱着侥幸心理,“摸着石头过河”,只管赚取提成,不管该行为是否违法,置法律于不顾。


遇到这种应聘负责吸收资金业务的业务员时,应该首先核实招聘的单位有没有吸收公众存款的资格。若发现没有资格,则应立即向相关部门举报,而不是继续让更多的人陷入集资者布下的诱饵丰富的陷阱。

“摔坑”分解动作


法律意识和风险意识淡薄在合法外衣的掩盖下、高额回报率的诱惑下,人们的防范意识就更低了,很容易陷入非法集资行为人预设的陷阱而不自知。



逐利心理和从众心理。从根本上也给犯罪分子提供了可乘之机。更有甚者,明知被骗,仍然心存侥幸,不揭发犯罪分子罪行甚至想方设法为其掩盖罪行,期待其继续实施犯罪行为,以弥补自己的损失或保障自己的收益。



被害人被严重洗脑。无法认识到其被骗的事实,在案发后仍然为犯罪行为人打掩护,增加了公安机关侦查取证的难度。


愿君理性投资,祝君财源滚滚!


以上内容摘抄自赵文聘先生的《集资与收益骗局:集资型犯罪的情境预防》一书,由中国市场出版社出版。

(图片来自网络)


小明:“纳尼?!又要买书??!!”

小丽:“呵呵~ 这年头儿,颜值辣么高的都在拼实力了!不读书,还混个P啊!”

……